JSC „Nová priemyselná banka“ je z hľadiska aktív malá kapitálová banka s jednou kanceláriou. Kľúčové oblasti činnosti - obsluha a poskytovanie úverov korporátnym klientom, vykonávanie operácií na medzibankovom trhu. Základnými zdrojmi financovania sú rovnako prostriedky podnikov a organizácií a vlastný kapitál. Príjemcami banky je skupina jednotlivcov, v ktorej sú väčšinovými akcionármi Raviya a Rinat Nasyrov (príbuzní), ktorí spoločne kontrolujú 80,47 %. Banka nie je členom systému povinného poistenia vkladov fyzických osôb.
Banka bola založená v roku 1990 ako uzavretá akciová spoločnosť pod názvom Sheksninsky. V roku 2003 úverová inštitúcia zmenila svoj názov na New Industrial Bank CJSC. V auguste 2016 došlo k zmene právnej formy na as. Úverová organizácia nie je členom systému povinného poistenia vkladov fyzických osôb. V máji 2014 bola banka administratívne zodpovedná za nedodržanie požiadaviek stanovených v časti 1 článku 15.27 Kódexu Ruskej federácie o správne delikty, v dôsledku čoho bolo úverovej inštitúcii vydané varovanie. Okrem toho bol v apríli 2017 podľa rovnomenného článku zapojený aj šéf úverovej inštitúcie. Vrchný manažér dostal varovanie.
Príjemcami banky sú člen predstavenstva Rinat Nasyrov a Raviya Nasyrova (príbuzní), ktorí spoločne ovládajú 80,47 % akcií, Valentina Senina (8,20 %), členovia predstavenstva Alexander Kuznecov (4,39 %) a Alexander Khailis (3,66 %), Margarita Malamud (2,28 %). Menšinoví akcionári tvoria 1,00 %.
Banka pôsobí prostredníctvom jedinej kancelárie v Moskve. Stav zamestnancov k 1. januáru 2017 bol 50 osôb. Úverová inštitúcia nemá vlastnú sieť bankomatov a terminálov.
Banka ponúka fyzickým osobám tieto služby a produkty: zúčtovacie a hotovostné služby, hotovostné operácie, Prevody peňazí bez založenia účtu (Western Union, Contact, UNIStream), transakcie s cennými papiermi, investičné a pamätné mince, prenájom bankových trezorov, spotrebiteľské úvery, vklady.
Právnické osoby majú prístup k zúčtovacím a hotovostným službám, operáciám s cennými papiermi, menovým operáciám a kontrole meny, bezpečnostným schránkam, konverzným operáciám, službám diaľkového bankovníctva, požičiavaniu, inkasu, vkladom a zmenkám. Základ fondov právnických osôb tvoria fondy stavebných firiem a obchodných podnikov.
Od začiatku roka 2017 čisté aktíva úverovej inštitúcie vykázali pokles o 107 miliónov rubľov (-8,7 %), čo k 1. augustu predstavuje 1,1 miliardy rubľov. Hlavným dôvodom poklesu pasívnej časti súvahy bol odlev prostriedkov na bežných účtoch právnických osôb(-122,1 milióna rubľov), ako aj zníženie základného imania (-28,1 milióna rubľov). V aktívach došlo k zníženiu veľkosti úverového portfólia (-143,2 milióna rubľov), ako aj vysoko likvidných prostriedkov (-22,2 milióna rubľov) a iných aktív (-4 milióny rubľov). Zároveň dochádza k nárastu investícií do cenných papierov (+38,5 mil. rubľov) a do portfólia úverov poskytnutých ruským bankám (+25 mil. rubľov).
Zdroje financovania k dátumu zostavenia účtovnej závierky tvoria rovným dielom prostriedky na zúčtovacích účtoch právnických osôb (27,9 %) a vlastné imanie (27,4 %). Od začiatku roka 2017 sa objem kapitálu znížil o 8,3 %, čím prakticky dobehol minimálnu prípustnú hodnotu pomeru vlastného imania ustanovenú r. normatívne dokumenty Centrálna banka Ruskej federácie vo výške 308,7 milióna rubľov k dátumu vykazovania. Kapitálová primeranosť H1,0 je zároveň splnená s výraznou rezervou: k 1. augustu 2017 bola na úrovni 40,18 %. Banka nepriťahuje finančné prostriedky od fyzických osôb. Klientska základňa banky je malá, ale stredne aktívna. Obraty na zúčtovacích účtoch klientov sa pohybujú v rozmedzí 1,4 až 2,2 miliardy rubľov mesačne.
Základom čistých aktív úverovej inštitúcie je úverové portfólio (40,9 %). Ďalších 32,4 % - úvery ruským bankám, 14,2 % - investície do portfólia cenných papierov, 9,7 % - vysoko likvidné aktíva, 2,4 % - ostatné aktíva.
Od začiatku roka 2017 sa úverové portfólio znížilo takmer o štvrtinu a k 1. augustu 2017 predstavovalo 461,3 milióna rubľov. Zníženie bolo v podnikových úveroch, ktoré sa znížili o 27,7 %, zatiaľ čo retailové portfólio vykázalo nárast o 5,6 %. Objem pohľadávok po lehote splatnosti vzrástol takmer o štvrtinu, v súvislosti s čím sa zvýšil podiel úverov po lehote splatnosti na celom úverovom portfóliu z 10,9 % na 17,8 % k dátumu zostavenia účtovnej závierky. Zároveň je pomerne vysoký podiel rezervácií úverov, ktorý je k 1.8.2017 na úrovni 59,9 % (dynamika rastie: k 1.1.2017 49,5 %), čo zase svedčí o chudobných finančná situácia významnej časti dlžníkov jar. Zabezpečenie úverov kolaterálom je historicky na veľmi nízkej úrovni – 1,8 % (2,6 % na začiatku obdobia). Podľa priebežného vykazovania IFRS za prvý polrok 2017 pripadá hlavný objem úverov na tieto odvetvia hospodárstva: stavebníctvo (26 %), transakcie s nehnuteľnosťami (23 %), obchod (12 %) a výroba (11 %) ). Úverové portfólio vykazuje významnú koncentráciu na najväčších dlžníkov banky: dvaja z nich tvoria 37,2 % z celkového úverového portfólia, po odpočítaní opravných položiek na znehodnotenie. Za zmienku tiež stojí, že od 1. júla 2017 bola maximálna riziková hranica na dlžníka alebo skupinu spriaznených dlžníkov (N6) 20,4 % s maximom 25 %, čo znamená vysoký stupeň koncentrácie úverové riziko jar. Úverové portfólio je prevažne dlhodobé: podiel úverov poskytnutých na obdobie dlhšie ako jeden rok predstavuje 53 % portfólia.
Portfólio cenných papierov – 160,1 milióna rubľov, vykázalo od začiatku roka 2017 nárast o 31,6 %. Portfólio je plne zastúpené investíciami do dlhopisov, ktoré sú zase rozdelené medzi podnikové dlhopisy ruských emitentov a OFZ. Je potrebné poznamenať, že v období od januára do júla 2017 úverová inštitúcia vytvorila dlhopisovú rezervu v celkovej výške približne 52,5 milióna rubľov. Obrat portfólia je zanedbateľný, od začiatku bežného roka sa znížil a k dátumu vykazovania dosiahol približne 1,6 milióna rubľov.
Na trhu medzibankových pôžičiek banka vystupuje výlučne ako čistý veriteľ, ktorý umiestňuje prebytočnú likviditu do ruských bánk, a to najmä na 30 dní. Obrat umiestnení je vysoký - 6-8 miliárd rubľov mesačne. Na trhu devízových transakcií banka vykazuje slabú aktivitu, obrat v sledovanom období nepresiahol 80 miliónov rubľov.
Na konci roka 2016 dosiahla strata úverovej inštitúcie v rámci RAS 45,01 milióna rubľov (zisk za rok 2015 - 29,5 milióna rubľov). Za sedem mesiacov roku 2017 banka utrpela čistú stratu 18,2 milióna RUB.
Predstavenstvo: Anatolij Borisov (predseda), Igor Dvorkin, Alexander Kuznecov, Rinat Nasyrov, Vladimir Fedorov, Alexander Chailis, Igor Chaus.
Riadiaci orgán: Nemec Pavlikov (predseda), Ksenia Milovanova, Olga Solovieva (hlavná účtovníčka).
JSC „Nová priemyselná banka“ je z hľadiska aktív malá kapitálová banka s jednou kanceláriou. Kľúčové oblasti činnosti - obsluha a poskytovanie úverov korporátnym klientom, vykonávanie operácií na medzibankovom trhu. Základnými zdrojmi financovania sú rovnako prostriedky podnikov a organizácií a vlastný kapitál. Príjemcami banky je skupina jednotlivcov, v ktorej sú väčšinovými akcionármi Raviya a Rinat Nasyrov (príbuzní), ktorí spoločne kontrolujú 80,47 %. Banka nie je členom systému povinného poistenia vkladov fyzických osôb.
Banka bola založená v roku 1990 ako uzavretá akciová spoločnosť pod názvom Sheksninsky. V roku 2003 úverová inštitúcia zmenila svoj názov na New Industrial Bank CJSC. V auguste 2016 došlo k zmene právnej formy na as. Úverová organizácia nie je členom systému povinného poistenia vkladov fyzických osôb. V máji 2014 bola banka administratívne zodpovedná za nedodržanie požiadaviek stanovených v časti 1 článku 15.27 Kódexu správnych deliktov Ruskej federácie, v dôsledku čoho bola úverovej inštitúcii vydané varovanie. Okrem toho bol v apríli 2017 podľa rovnomenného článku zapojený aj šéf úverovej inštitúcie. Vrchný manažér dostal varovanie.
Príjemcami banky sú člen predstavenstva Rinat Nasyrov a Raviya Nasyrova (príbuzní), ktorí spoločne ovládajú 80,47 % akcií, Valentina Senina (8,20 %), členovia predstavenstva Alexander Kuznecov (4,39 %) a Alexander Khailis (3,66 %), Margarita Malamud (2,28 %). Menšinoví akcionári tvoria 1,00 %.
Banka pôsobí prostredníctvom jedinej kancelárie v Moskve. Stav zamestnancov k 1. januáru 2017 bol 50 osôb. Úverová inštitúcia nemá vlastnú sieť bankomatov a terminálov.
Fyzickým osobám banka ponúka tieto služby a produkty: zúčtovacie a hotovostné služby, hotovostné operácie, prevody peňazí bez otvorenia účtu (Western Union, Contact, UNIStream), obchody s cennými papiermi, investičné a pamätné mince, prenájom bankových trezorov, spotrebiteľské úvery, vklady.
Právnické osoby majú prístup k zúčtovacím a hotovostným službám, operáciám s cennými papiermi, menovým operáciám a kontrole meny, bezpečnostným schránkam, konverzným operáciám, službám diaľkového bankovníctva, požičiavaniu, inkasu, vkladom a zmenkám. Základ fondov právnických osôb tvoria fondy stavebných firiem a obchodných podnikov.
Od začiatku roka 2017 čisté aktíva úverovej inštitúcie vykázali pokles o 107 miliónov rubľov (-8,7 %), čo k 1. augustu predstavuje 1,1 miliardy rubľov. Hlavným dôvodom poklesu pasívnej časti súvahy bol odliv prostriedkov na zúčtovacích účtoch právnických osôb (-122,1 milióna rubľov), ako aj zníženie základného imania (-28,1 milióna rubľov). V aktívach došlo k zníženiu veľkosti úverového portfólia (-143,2 milióna rubľov), ako aj vysoko likvidných prostriedkov (-22,2 milióna rubľov) a iných aktív (-4 milióny rubľov). Zároveň dochádza k nárastu investícií do cenných papierov (+38,5 mil. rubľov) a do portfólia úverov poskytnutých ruským bankám (+25 mil. rubľov).
Zdroje financovania k dátumu zostavenia účtovnej závierky tvoria rovným dielom prostriedky na zúčtovacích účtoch právnických osôb (27,9 %) a vlastné imanie (27,4 %). Od začiatku roka 2017 sa objem kapitálu znížil o 8,3 %, v dôsledku čoho prakticky dobehol minimálnu prípustnú hodnotu ukazovateľa vlastného imania stanovenú regulačnými dokumentmi Centrálnej banky Ruskej federácie vo výške na 308,7 milióna rubľov k dátumu vykazovania. Kapitálová primeranosť H1,0 je zároveň splnená s výraznou rezervou: k 1. augustu 2017 bola na úrovni 40,18 %. Banka nepriťahuje finančné prostriedky od fyzických osôb. Klientska základňa banky je malá, ale stredne aktívna. Obraty na zúčtovacích účtoch klientov sa pohybujú v rozmedzí 1,4 až 2,2 miliardy rubľov mesačne.
Základom čistých aktív úverovej inštitúcie je úverové portfólio (40,9 %). Ďalších 32,4 % - úvery ruským bankám, 14,2 % - investície do portfólia cenných papierov, 9,7 % - vysoko likvidné aktíva, 2,4 % - ostatné aktíva.
Od začiatku roka 2017 sa úverové portfólio znížilo takmer o štvrtinu a k 1. augustu 2017 predstavovalo 461,3 milióna rubľov. Zníženie bolo v podnikových úveroch, ktoré sa znížili o 27,7 %, zatiaľ čo retailové portfólio vykázalo nárast o 5,6 %. Objem pohľadávok po lehote splatnosti vzrástol takmer o štvrtinu, v súvislosti s čím sa zvýšil podiel úverov po lehote splatnosti na celom úverovom portfóliu z 10,9 % na 17,8 % k dátumu zostavenia účtovnej závierky. Zároveň je pomerne vysoký podiel rezervácií úverov, ktorý je k 1.8.2017 na úrovni 59,9 % (dynamika rastie: k 1.1.2017 49,5 %), čo zase svedčí o chudobných finančná situácia významnej časti dlžníkov jar. Zabezpečenie úverov kolaterálom je historicky na veľmi nízkej úrovni – 1,8 % (2,6 % na začiatku obdobia). Podľa priebežného vykazovania IFRS za prvý polrok 2017 pripadá hlavný objem úverov na tieto odvetvia hospodárstva: stavebníctvo (26 %), transakcie s nehnuteľnosťami (23 %), obchod (12 %) a výroba (11 %) ). Úverové portfólio vykazuje významnú koncentráciu na najväčších dlžníkov banky: dvaja z nich tvoria 37,2 % z celkového úverového portfólia, po odpočítaní opravných položiek na znehodnotenie. Za zmienku tiež stojí, že k 1. júlu 2017 bola maximálna riziková hranica na dlžníka alebo skupinu spriaznených dlžníkov (N6) 20,4 %, s maximom 25 %, čo poukazuje na vysokú mieru koncentrácie kreditného rizika banky. . Úverové portfólio je prevažne dlhodobé: podiel úverov poskytnutých na obdobie dlhšie ako jeden rok predstavuje 53 % portfólia.
Portfólio cenných papierov – 160,1 milióna rubľov, vykázalo od začiatku roka 2017 nárast o 31,6 %. Portfólio je plne zastúpené investíciami do dlhopisov, ktoré sú zase rozdelené medzi podnikové dlhopisy ruských emitentov a OFZ. Je potrebné poznamenať, že v období od januára do júla 2017 úverová inštitúcia vytvorila dlhopisovú rezervu v celkovej výške približne 52,5 milióna rubľov. Obrat portfólia je zanedbateľný, od začiatku bežného roka sa znížil a k dátumu vykazovania dosiahol približne 1,6 milióna rubľov.
Na trhu medzibankových pôžičiek banka vystupuje výlučne ako čistý veriteľ, ktorý umiestňuje prebytočnú likviditu do ruských bánk, a to najmä na 30 dní. Obrat umiestnení je vysoký - 6-8 miliárd rubľov mesačne. Na trhu devízových transakcií banka vykazuje slabú aktivitu, obrat v sledovanom období nepresiahol 80 miliónov rubľov.
Na konci roka 2016 dosiahla strata úverovej inštitúcie v rámci RAS 45,01 milióna rubľov (zisk za rok 2015 - 29,5 milióna rubľov). Za sedem mesiacov roku 2017 banka utrpela čistú stratu 18,2 milióna RUB.
Predstavenstvo: Anatolij Borisov (predseda), Igor Dvorkin, Alexander Kuznecov, Rinat Nasyrov, Vladimir Fedorov, Alexander Chailis, Igor Chaus.
Riadiaci orgán: Nemec Pavlikov (predseda), Ksenia Milovanova, Olga Solovieva (hlavná účtovníčka).
Uzavretá akciová spoločnosť "Nová priemyselná banka"
O zrušení bankovej licencie od banky "Nová priemyselná banka" a vymenovaní dočasnej správy
Príkazom č. OD-2023 zo dňa 3. augusta 2018 Bank of Russia odňala bankovú licenciu úverovej inštitúcii akciovej spoločnosti New Industrial Bank JSC New Industrial Bank (registračné č. 930, Moskva) s účinnosťou od 3. augusta 2018. Podľa účtovnej závierky úverová inštitúcia k 1. júlu 2018 obsadila 441. miesto v bankovom systéme z hľadiska aktív Ruská federácia. JSC „Nová priemyselná banka“ nie je členom systému poistenia vkladov.
Problémy v činnosti New Industrial Bank as vznikli v dôsledku používania rizikového obchodného modelu, čo viedlo k vytvoreniu značného množstva nekvalitných aktív v súvahe úverovej inštitúcie. Banka zároveň za účasti vlastníkov vykonávala „schémové“ operácie, ktorých účelom bolo utajiť skutočnú finančnú situáciu pri formálnom dodržaní štandardov obozretného podnikania stanovených Bankou Ruska. V rámci činnosti New Industrial Bank as boli konštatované aj porušenia požiadaviek predpisov Bank of Russia v oblasti boja proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu. Okrem toho sa úverová inštitúcia aktívne zapájala do pochybných tranzitných transakcií.
Ruská banka opakovane (3-krát za posledných 12 mesiacov) uplatnila opatrenia dohľadu voči New Industrial Bank JSC.
Manažéri a majitelia banky neprijali účinné opatrenia na zastavenie pochybných a schématických transakcií a normalizáciu jej činnosti. Za týchto okolností sa Bank of Russia rozhodla odobrať bankovú licenciu spoločnosti New Industrial Bank JSC.
Rozhodnutie Bank of Russia bolo prijaté v súvislosti s tým, že úverová inštitúcia nedodržiavala federálne zákony upravujúce bankovú činnosť, ako aj predpisy Ruskej banky, opakované porušenia do jedného roka od požiadaviek predpisov č. Bank of Russia, vydaná v súlade s federálnym zákonom „O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaní terorizmu“, pričom sa zohľadňuje opakovaná aplikácia do jedného roka od opatrení stanovených federálnym zákonom“ O centrálnej banke Ruskej federácie (Banka Ruska)“.
V súlade s príkazom Bank of Russia č. OD-2024 zo dňa 3. augusta 2018 bola do JSC New Industrial Bank vymenovaná dočasná správa na obdobie platnosti do vymenovania v súlade s federálnym zákonom „o platobnej neschopnosti (konkurz )“ správcu konkurznej podstaty alebo vymenovanie likvidátora v súlade s článkom 23.1 federálneho zákona „o bankách a bankovej činnosti“. Právomoci výkonných orgánov úverovej organizácie boli v súlade s federálnymi zákonmi pozastavené.
Uzavretá akciová spoločnosť „Nová priemyselná banka“ bola založená v roku 1990. Odvtedy banka prešla rôznymi fázami svojho vývoja. Pod súčasným názvom banka pôsobí od roku 2003. Má licenciu od Ruskej banky na bankové operácie s finančnými prostriedkami v rubľoch a cudzej mene č. 930, ako aj licenciu profesionálneho účastníka trhu s cennými papiermi na činnosť obchodníkov č. 077-12650-010000 zo dňa 29. októbra 2009. a pre sprostredkovateľskú činnosť č.077 -12647-100000 zo dňa 29.10.2009 vyd. Federálna služba pre finančné trhy (FFMS Ruska).
ZAO „Nová priemyselná banka“ je dynamicky sa rozvíjajúca úverová inštitúcia univerzálneho typu. Prioritným smerom v činnosti banky je komplexná obsluha firemných klientov pôsobiacich v rôznych odvetviach ekonomiky a sektore služieb. Všetky kategórie našich partnerov dostávajú maximálnu pomoc pri realizácii ich plánov a programov na individuálnej báze. Sadzby banky patria medzi najkonkurencieschopnejšie medzi moskovskými úverovými inštitúciami a sú orientované na záujmy čo najširšieho okruhu klientov.
Pri svojom rozvoji banka dôsledne realizuje dlhodobé programy aj krátkodobé úlohy. Medzi nimi - rozšírenie zoznamu poskytovaných služieb, zvýšenie základného imania, otvorenie ďalších kancelárií, optimalizácia štruktúry riadenia s cieľom zlepšiť kvalitu služieb zákazníkom. Na základe rozvojových plánov úverovej inštitúcie jej akcionári dôsledne realizujú kurz zvyšovania základného imania banky. Po umiestnení ďalšej emisie cenných papierov predstavoval autorizovaný kapitál banky 250 miliónov rubľov.
Banka nespolupracuje s jednotlivcov a nie je zaradený do systému poistenia vkladov.
