Главна Genbank. За банката. Горещи телефонни номера на Genbank

Банката е създадена през април 1993 г. като Акционерна търговска банка MNBank. През ноември 1994 г. пълното име е променено на Търговска банка Инвестиционна банка Москва недвижими имоти. През февруари 1997 г. банката е преименувана отново - на ТБ Нова инвестиционна банка. Получава сегашното си име през февруари 2002 г. (ООД). През март 2005 г. влиза в системата за гарантиране на влоговете. През март 2013 г. тя беше реорганизирана в ZAO Genbank. През февруари 2015 г. Genbank промени организационно-правната си форма на акционерно дружество.

Банката традиционно се позиционира като малка универсална банка, но от март 2014 г. московската Genbank, малка по отношение на ключови показатели за ефективност, навлезе в нов етап на развитие. След подписването на 18 март 2014 г. на споразумение между Руската федерация и Република Крим за приемането на полуострова в Руска федерацияРъководството на банката реши да отвори структурни подразделенияна територията на Република Крим. Още през април 2014 г. в Крим започнаха работа 72 структурни подразделения на банката на цялата територия на полуострова.

През 2014 г. финансовата институция е назначена за упълномощена банка на автономната организация с нестопанска цел „Фонд за защита на вложителите“ за изплащане на компенсации на физически лица - вложители на 50 украински банки, опериращи в Република Крим и град Севастопол. Освен това кредитната институция се превърна в упълномощена банка за изплащане на пенсии и финансова помощ, назначена от властите пенсионен фондРепублика Крим. Развива се и инкасо услугата, като към началото на 2015 г. са обслужвани 916 клиентски пункта, а в инкасо са 246 банкомата, включително банкомати на трети банки. В резултат на навлизането на банката на кримския пазар валутата на баланса се увеличи няколко пъти.

В различни моменти медиите съобщаваха за намерението на Genbank да поеме Черноморската банка за развитие и възстановяване (ЧБРР) и по този начин да заеме повече от 50% от пазара на Крим (водещата позиция в Крим е заета от Руската национална търговска банка) . Сливането също би позволило на Genbank да влезе в топ 100 на руските банки и да увеличи капитализацията си до 10 милиарда рубли, но сделката така и не се състоя.

През август 2015 г. изпълнителните власти на Република Крим и гр федерално значениеСевастопол. Основните акционери на банката бяха Министерството на собствеността и поземлените отношения на Република Крим (25%), Департаментът по собствеността и поземлените отношения на град Севастопол (25%). Сред акционерите бяха още Елена Зверева (9,36%), Алексей Шатов (9,12%), Михаил Майоров (8,63%), Алина Ермоленко (8,42%), Генадий Костров (7,01%), Евгений Двоскин (7,2%), Юрий Луговой ( 2,40%), Николай Игнатов (4,14%) и миноритарни акционери (0,72%).

През август 2017 г. Банката на Русия реши да привлече системен инвеститор в JSC Genbank за прилагане на мерки, насочени към подобряване на финансовата стабилност на кредитната институция. Sobinbank JSC, която е част от банковата група Rossiya, ще бъде поканена като инвеститор в Genbank JSC. За да се осигури непрекъснатост на дейността, на 10 август 2017 г. в Genbank беше назначена временна администрация за периода до прехвърлянето й на инвеститора.

Към 26 декември 2017 г. DIA Group притежава 72,45% от акциите на банката. Министерството на собствеността на Крим и Департаментът за собственост и поземлени отношения на град Севастопол контролираха по 6,89% от акциите. Акционерите включваха и физически лица, повечето от които бяха част от собствения капитал още преди началото на финансовото възстановяване на банката: Елена Зверева (2,58%), Алексей Шатов (2,51%), Алина Ермоленко (2,32%), Евгений Двоскин (1,98%) ), Генадий Костров (1,93%), Николай Игнатов (1,14%), Любов Дашкова (0,45%) и миноритарни акционери (0,86%).

Отделно, заслужава да се отбележи присъствието на скандалния финансист Евгений Двоскин в бившия състав на акционерите на банката. Дълго време участниците на пазара само предполагаха, че зад дейността на Genbank стои Евгений Двоскин, който беше преследван по обвинения в измама и пране на пари от руски и западни правоприлагащи органи. Според отдела за борба с икономическите престъпления на Министерството на вътрешните работи на Русия през 2004-2005 г. група измамници са успели да осребрят 235 милиарда рубли и 66 милиона евро чрез банките Rodnik, AKA-bank и Project Lending Bank . През 2006 г. измамниците са осребрили 75 милиарда рубли чрез Komus Inkass RZhO и около 100 милиарда рубли през 2007 г. чрез Falcon Bank. През 2006 г. група "финансисти в сянка" завзеха контрола над дагестанските банки "Рубин" и "Антарес", прекарвайки през тях 88 милиарда рубли, което беше няколко пъти повече от годишния бюджет на Дагестан. Във всички тези случаи не е доказано участието на Евгений Двоскин в пране на пари. През юли 2008 г. Двоскин е арестуван в Монако от ФБР на САЩ. Бюрото, със съдействието на Интерпол, издирваше Евгений Двоскин по обвинения в измама с ценни книжа на няколко американски компании на обща стойност 2,3 милиона долара в края на 90-те години. След края на разследването финансистът се върна в Русия. Тук той стана обвиняем по две наказателни дела наведнъж, едното от които беше за незаконни банкови дейности. По-специално Двоскин беше заподозрян в измама за 10 милиона рубли и изнудване. Разследването беше проведено от Министерството на вътрешните работи и ФСБ, но делото така и не стигна до съда (). Според разкритите данни за лицата, контролирали банката, към 18 август 2015 г. Двоскин е член на акционерите на банката с дял от 4,8%. Към 23 септември 2015 г. делът на Двоскин вече е 7,2%. Преди това делът от 4,81% беше собственост на съпругата на Двоскина Татяна Двоскина, която заемаше и поста председател на борда на директорите на Genbank до възстановяването на банката.

В момента финансовата институция е включена в международния санкционен списък на специално определени лица (SDN List).

Сегашният собственик на Genbank е Sobinbank JSC, която контролира повече от 99,99% от акциите.

Банката е регистрирана и се намира в Симферопол. В края на третото тримесечие на 2018 г. регионалната мрежа на кредитната институция се състои от 88 структурни подразделения на територията на седем съставни образувания на Руската федерация: в Република Крим, в Севастопол, Москва и Московска област, Св. Петербург, Ростовска област и Краснодарска територия. Според последните налични данни броят на служителите е около 1,8 хиляди служители.

В момента банката използва повече от 500 собствени банкомата, 2770 електронни терминала, инсталирани в търговски организации, 160 електронни терминала в касови пунктове. Парии 123 платежни терминала.

Genbank има собствена служба за събиране на пари в брой, която е на второ място в Симферопол (след Росинкас от Банката на Русия). В момента има повече от 1000 точки, обслужващи услугата за събиране на Genbank в Крим.

В списъка с услуги за юридически лицакредитиране на малък и среден бизнес (включително по преференциални държавни програми, изпълнявани от МСП Корпорация АД), разплащателни и касови услуги, внасяне на средства (депозити), банкови гаранции, еквайринг, инкасо, ТРЗ проекти, операции на финансовите пазари и др. , Частните лица имат достъп до сетълмент и касови услуги, транзакции с благородни метали, потребителски и ипотечни кредити, вноски за автомобили, депозити, банкови карти (разплащателна система Мир), Парични преводи(Близко), наем на сейфове, банкови сметки и др.

Като част от развитието на финансирането на малкия и среден бизнес, банката сключи споразумения за сътрудничество с Държавното унитарно предприятие „Кримски гаранционен фонд за подкрепа на предприемачеството“ и НК „Гаранционен фонд за подпомагане на малкия и среден бизнес в град Севастопол“.

По-голямата част от клиентската база на банката се състои от малки и средни предприятия. Сред своите партньори банката по различно време посочи такива компании като GEN Leasing LLC, FB-Service (поддръжка и обслужване в строителството), Mosstroy-17, Rostovkapstroy LLC, групата компании MITs, както и компании за развитие (JSC Moskapstroy- TN, Vanag) и редица регионални агенции за недвижими имоти (Централна агенция за недвижими имоти в Новосибирск, Атина Палада). Сред клиентите на банката бяха още PiK Group OJSC, AREMZ-1 OJSC, Xeron Alliance LLC, Nitexpo LTD LLC, Hasty New Style LLC, Tradian LLC, Venoridi LLC.

За периода от март 2018 г. до март 2019 г. нетните активи на кредитната институция са се променили незначително (+1,2%), възлизайки на 50,1 милиарда рубли. През посочения период структурата на пасивите на кредитната институция показва лек спад в обема на средствата на корпоративни клиенти (-4,6%), като същевременно се наблюдава увеличение на депозитите от физически лица (+1,4%) и намаление на отрицателната стойност на собствения капитал. В структурата на активите банката най-значително намали портфейла си от издадени междубанкови заеми в абсолютно изражение (-3,3 милиарда рубли, или -16,3%) и увеличи инвестициите в облигации със сравнима сума (+3,1 милиарда рубли, или +23,8% ). Промените засягат и позициите други активи, които удвоиха обема си, високоликвидните активи (-27%) и кредитите на физически лица (+11%).

Към началото на март 2018 г. 55,5% от пасивите на банката са формирани от средства на юридически лица, представени основно от привлечен дългосрочен ресурс от DIA Group. Депозитите на физически лица са 37.9%. Собственият капитал на банката към отчетната дата остава отрицателен и възлиза на -6,4 милиарда рубли според методологията на Централната банка (-6,6 милиарда рубли година по-рано). Зависимост от фонд лицаоценен като висок. Обороти по сметки на клиенти за последните месециот периода на изследването средно надхвърля 30 милиарда рубли на месец. Основната част от оборота се пада на дейността на търговските предприятия.

Нетните активи на банката са 34,2% представени от издадени междубанкови заеми (значителна част под формата на депозити на Централната банка), малко по-малък дял (31,5%) се отчита от портфейла от ценни книжа. Кредитният портфейл представлява 23,6% от нетните активи. Дълготрайните активи и другите активи заедно заемат 6.6%, високоликвидните активи формират 4.1% (основно парични наличности и кореспондентски сметки в Централната банка).

Към отчетната дата издадените междубанкови заеми са почти 100% представени от депозити в Централната банка. На междубанковия пазар банката основно пласира само ликвидност. В рамките на месеца по-голямата част от оборота пада върху депозитите в Централната банка (64-69 милиарда рубли през последните месеци), оборотът върху поставянето на ликвидност в търговските банкизначително по-ниски (5-20 милиарда рубли).

Кредитен портфейл за Миналата годинасе променя незначително (+2,4%), като в структурата му преобладават кредитите на юридически лица с дял от 71,2% (година по-рано кредитите на юридически лица бяха 73,9%). Ако за миналата годинакредитите за юридически лица намаляват с 0,8%, портфейлът на дребно се увеличава с 11,1%, но до голяма степен поради ръста на просрочените кредити. Значително нарастват и просрочията в корпоративния портфейл - с почти една трета. В резултат на това нивото на просрочените кредити в общия портфейл продължи да расте и се увеличи през годината от 37,1% до 45,3% към 1 март 2019 г. Нивото на провизиране, напротив, леко намаля, но все още покрива напълно дял на просрочените кредити, възлизащ на 53.4% ​​от портфейла. Кредитният портфейл е обезпечен със залог на имущество в размер на 69,1% от обема му (75,4% година по-рано). Непросрочените кредити, отпускани от банката, са предимно с падеж до шест месеца и над три години.

През изминалата година портфейлът от ценни книжа се е увеличил с почти една четвърт (година по-рано портфейлът е нараснал почти 12 пъти), делът му в активите се е увеличил от 26% на 32%. Портфейлът е изцяло представен от облигации, половината от които са руски държавни облигации, а другата половина е приблизително еднакво формирана от облигации на руски банки и нефинансови организации. Оборотите на портфейлната търговия са незначителни, включително оборотите по REPO сделките присъстват само в незначителни обеми.

Банката работи активно на валутния пазар, съотношението на месечния оборот от валутни сделки към нетните активи средно през изминалата година е на ниво от 50%.

Заслужава да се отбележат високите обороти по паричната сметка, които редовно надвишават или са на нивото на валутата на баланса на банката, което се обяснява както с широката мрежа от банкомати и терминали на кредитната институция в региона на присъствие, така и като висока активност на пазара за събиране на пари в брой.

В края на 2018 г. кредитната институция спечели 282,0 милиона рубли нетна печалба по RAS след загуба от 4,6 милиарда рубли през предходната година (причинена от формирането на резерви и намаляването на приходите от основни дейности в процес на възстановяване) . През първите два месеца на 2019 г. банката е получила 142,5 милиона рубли печалба.

Борд на директорите:Олег Малинин (председател), Елена Блинова, Станислав Девочкин, Константин Корнев, Константин Пушкарев, Владимир Макушкин.

Ръководен орган:Елена Блинова (председател), Дмитрий Аникин, Михаил Бурацки, Елена Бусигина, Станислав Ставицки.

Genbank (АД) е средно голяма московска финансова институция с универсален списък от услуги, чиито приоритетни области на дейност са кредитирането на корпоративни и частни клиенти (включително МСП), както и привличането на депозити.

Кредитната институция беше третата в страната, която навлезе на кримския пазар, като в момента заема 2-ро място по активност на полуострова (след RNCB). За първия месец на работа (април 2014 г.) мрежата от подразделения на Genbank в Крим се състоеше от 72 структурни подразделения.

През 2014 г. кредитната институция успя да

• станете упълномощена банка на регионалния „Фонд за защита на вложителите“ (изплаща обезщетение на вложителите на петдесет украински банки, избягали от полуострова);
• да получите статут на оторизирана банка на Пенсионния фонд на Крим за изплащане на пенсии и редица социални плащания;
• да формира собствена инкасо служба в региона (броят на обслужваните от нея търговски обекти и банкомати към края на 2014 г. надхвърля съответно 900 и 240);
• повече от 2,5 пъти увеличава собствения капитал (до 19,9 млрд. Ք7,7 млрд.).

Състоянието на Genbank в Крим в края на 2015 г

През есента на 2015 г. медиите съобщиха за намерението на кредитната организация да погълне една от двете банки, останали на полуострова след Украйна (CHBRD) и плановете на ръководителя на автономията Сергей Аксьонов да постигне допълнителна капитализация на Genbank с 10 млрд. евро за сметка на федералния бюджет.

Тези амбициозни планове може да бъдат възпрепятствани от скандала, избухнал през втората декада на октомври. Същността на проблема са разкритите факти за фиктивно кредитиране на „подставени“ юридически лица. Делът на такива заеми в структурата на кредитния портфейл на финансовата институция се оценява на 70%. Този факт послужи като основа за понижаване на рейтинга на Genbank от агенция RAEX (бивш Expert RA) до B++ с негативна перспектива.

Впоследствие се оказа, че финансовата институция издава заеми без гаранции и гаранции. Експертите, които се запознаха с проблема, нарекоха бизнеса на кредитна институция нерентабилен, а структурата на паричния оборот - далеч от оптималната.

Възможните последици за Genbank са обвинения в пренебрегване на „законите срещу прането на пари“ с последващо оттегляне на документи за собственост. Изгонването на кредитна институция от банковия бизнес ще има катастрофални размери за полуострова: втората по големина мрежа в региона ще бъде унищожена, кримчаните ще загубят спестяванията си, а икономиката на автономията ще бъде обезкървена.

Подобен сценарий ще подкопае доверието в лидера на Крим Аксенов, по предложение на който властите на полуострова придобиха 50% дял в банката през август 2015 г., и ще засили слуховете, които се разпространяват в Украйна за криминалното минало на ръководителя на правителството на полуострова. Пикантността на ситуацията е и във факта, че почти 10% от акциите на Genbank са собственост на транснационалния измамник Евгений Двоскин (приятел на покойния крадец в закона Вячеслав Иванков, по прякор "Японеца") и Юрий Луговой (полубрат на британските прокурори, издирвани за убийството на Андрей Луговой).

Акционерно дружество "ГЕНБАНК"е на пазара от 1993г. Днес Банката е универсална кредитна институция със силна пазарна позиция. Клиенти на банката са различни търговски предприятия, търговски дружества, руски финансова институциякакто и частни лица.

Банката предлага комплексно обслужване на клиентите. Приоритетни области в дейността на Банката са: кредитиране на малкия и среден бизнес, издаване на гаранции, факторинг, предоставяне на широка гама от услуги на дребно, като потребителско кредитиране, всички видове сделки с пластмасови картии депозити, сделки с благородни метали, както и сделки с ценни книжа, чуждестранна валута и деривативни финансови инструменти.

Стратегията на банката е насочена към развитие на перспективни области на корпоративния бизнес и бизнеса на дребно с достъп до определени региони с подходящо управление на риска. Основен акцент в развитието е увеличаване на обема на предоставяните услуги за сегмента на малкия и среден бизнес.

Основата за по-нататъшното развитие на банката е високата капитализация и безупречната репутация.

Според най-големите независими информационни и аналитични агенции GENBANK АД е включена в ТОП-150 на най-големите руски банки. JSC "GENBANK" е включена в регистъра на банките, включени в системата за задължително застраховане на депозити на физически лица, има всички видове лицензи, необходими за извършване на банкови операции, и е член на Асоциацията на банките на Русия (Русия).

Genbank добави два нови продукта към своето портфолио дебитни картиплатежна система "Мир": "Моята карта" и "Моята карта бонус" от 18 юни 2019 г.

Технологични характеристики на картата My Card: 3D Secure технология за сигурност, чип, безконтактни плащания (Contactless), използва се Mir Pay.
Картата начислява лихва върху салдото по сметката до 3%:
3% се начислява при салдо по сметка от 15 хиляди рубли или повече на месец или когато плащанията се кредитират от бюджета (за последните 3 месеца).
Картата се издава безплатно. Таксата за административна поддръжка и поддръжка на картата се начислява в размер на 49 рубли на месец от четвъртия месец.

покупки от 8000 рубли. на месец;
салдо по сметка от 15 хиляди рубли на месец;
при записване заплати(за последните 3 месеца);
при записване на плащания от бюджета (за последните 3 месеца).
Лимити за операции по теглене на пари в брой: до 100 хиляди рубли на ден, до 300 хиляди рубли на месец.
Допълнителна информация за карта "Моята карта":
услугата SMS-информиране в рамките на "стандартния" пакет се предоставя безплатно, в рамките на "разширения" пакет цената е 49 рубли на месец;
заявка за баланс в банкомати на трети страни - 30 рубли на транзакция;
задаване на индивидуален лимит за плащане - 99 рубли.

Технологични характеристики на картата My Card Bonus: 3D Secure технология за сигурност, чип, безконтактни плащания (Contactless), използва се Mir Pay.
Картата се кредитира с Cash Back в размер на 1%. Максималният размер на възстановяване на разходите по картата е 3 хиляди рубли на месец.

Начисляване на лихва върху салдото по сметката до 4%: 4% се начисляват при салдо по сметка от 30 000 рубли или повече на месец.

Картата се издава безплатно. Таксата за административна поддръжка и поддръжка на картата се таксува в размер на 199 рубли на месец от 4-ия месец.

Таксата за административна поддръжка и поддръжка на картата не се начислява, ако е изпълнено едно от следните условия:

3 месеца от датата на издаване на картата;
покупки от 30 хиляди рубли на месец;
салдо по сметка от 30 хиляди рубли на месец;
при кредитиране на заплати от 30 хиляди рубли (за последните 3 месеца).
Не се начислява такса за получаване на пари в брой в банкомат и PVN на банката. При получаване на пари в брой в банкомати на други банки, таксата е 1%, най-малко 100 рубли (0% - Bank Rossiya), при получаване на пари в брой в каси на други банки, таксата ще бъде 1%, най-малко 100 рубли.
Ограничения за операции за теглене на пари в брой: до 300 хиляди рубли на ден, до 700 хиляди рубли на месец.

Допълнителна информация за картата "Моята карта бонус":
SMS информиране - безплатно;
такса за неразрешен овърдрафт - 73% годишно;
искането на баланс в банкомати на трети страни струва 30 рубли на транзакция;
задаване на индивидуален лимит за плащане струва 99 рубли.

Картите се издават на клиенти на банката при навършване на 18 години.
Не е необходима регистрация на картодържателя в региона, в който е получена картата. Не се изисква регистрация на притежателя на картата в региона, в който се намира банката.