АД "Нова Индустриална Банка" е малка моноофисна капиталова банка по отношение на активите. Основни направления на дейност - обслужване и кредитиране на корпоративни клиенти, извършване на операции на междубанковия пазар. Основните източници на финансиране са както средствата на предприятията и организациите, така и собствения капитал. Бенефициенти на банката са група физически лица, в която мажоритарни акционери са Равия и Ринат Насиров (роднини), съвместно контролиращи 80,47%. Банката не е член на системата за задължително застраховане на влоговете на физически лица.
Банката е създадена през 1990 г. като затворено акционерно дружество под името Шекснински. През 2003 г. кредитната институция променя името си на Нова Индустриална Банка CJSC. През август 2016 г. правната форма е променена на АД. Кредитната организация не е член на системата за задължително застраховане на депозитите на физически лица. През май 2014 г. банката беше привлечена административна отговорност за неизпълнение на изискванията, предвидени в част 1 на член 15.27 от Кодекса на Руската федерация за административни нарушенияв резултат на което е издадено предупреждение на кредитната институция. Освен това през април 2017 г. ръководителят на кредитна институция беше замесен по едноименната статия. Топ мениджърът получи предупреждение.
Бенефициентите на банката са член на борда на директорите Ринат Насиров и Равия Насирова (роднини), които заедно контролират 80,47% от акциите, Валентина Сенина (8,20%), членове на борда на директорите Александър Кузнецов (4,39%) и Александър Хайлис (3,66 %), Маргарита Маламуд (2,28 %). Миноритарните акционери представляват 1,00%.
Банката работи чрез един офис, разположен в Москва. Броят на служителите към 1 януари 2017 г. е 50 души. Кредитната институция не разполага със собствена мрежа от банкомати и терминали.
Банката предлага на физически лица следните услуги и продукти: сетълмент и касови услуги, касови операции, Парични преводибез откриване на сметка (Western Union, Contact, UNIStream), сделки с ценни книжа, инвестиционни и възпоменателни монети, наем на банкови сейфове, потребителско кредитиране, депозити.
Юридическите лица имат достъп до сетълмент и касово обслужване, операции с ценни книжа, валутни операции и валутен контрол, сейфове, конверсионни операции, дистанционни банкови услуги, кредитиране, инкасо, депозити и сметки. Основата на средствата на юридическите лица се формират от средствата на строителни фирми и търговски предприятия.
От началото на 2017 г. нетните активи на кредитната институция са намалели със 107 милиона рубли (-8,7%), възлизайки на 1,1 милиарда рубли към 1 август. Основната причина за намаляването на пасивната част на баланса е изтичането на средства по разплащателни сметки юридически лица(-122,1 милиона рубли), както и намаляване на собствения капитал (-28,1 милиона рубли). При активите се наблюдава намаление на размера на кредитния портфейл (-143,2 милиона рубли), както и на високоликвидните средства (-22,2 милиона рубли) и други активи (-4 милиона рубли). В същото време се наблюдава увеличение на инвестициите в ценни книжа (+38,5 милиона рубли) и в портфейла от заеми, предоставени на руски банки (+25 милиона рубли).
Източници на финансиране към отчетната дата са в равни дялове средствата по сетълмент сметки на юридически лица (27.9%) и собствен капитал (27.4%). От началото на 2017 г. обемът на капитала е намалял с 8,3%, в резултат на което той на практика е настигнал минималната допустима стойност на коефициента на собствения капитал, установен от нормативни документиЦентрална банка на Руската федерация в размер на 308,7 милиона рубли към отчетната дата. В същото време коефициентът на капиталова адекватност H1.0 се постига със значителен марж: към 1 август 2017 г. той възлиза на 40,18%. Банката не привлича средства от физически лица. Клиентската база на банката е малка, но умерено активна. Оборотите по сетълмент сметки на клиенти са в диапазона от 1,4-2,2 милиарда рубли на месец.
Основата на нетните активи на кредитната институция е кредитният портфейл (40,9%). Други 32,4% - заеми на руски банки, 14,2% - инвестиции в портфейл от ценни книжа, 9,7% - високоликвидни активи, 2,4% - други активи.
От началото на 2017 г. кредитният портфейл е намалял с почти една четвърт, възлизайки на 461,3 милиона рубли към 1 август 2017 г. Намалението е при корпоративното кредитиране, което намалява с 27.7%, докато портфейлът на дребно показва ръст от 5.6%. Обемът на просрочените задължения нараства с почти една четвърт, във връзка с което делът на просрочените кредити в целия кредитен портфейл нараства от 10.9% на 17.8% към отчетната дата. В същото време има доста висок дял на резервациите по кредити, който е 59,9% към 1 август 2017 г. (нараства в динамика: 49,5% към 1 януари 2017 г.), което от своя страна показва бедните финансово състояние на значителна част от кредитополучателите буркан. Обезпечеността на кредитите с обезпечение исторически е на много ниско ниво - 1,8% (2,6% в началото на периода). Според междинната отчетност по МСФО за първото полугодие на 2017 г. основният обем на заемите пада върху следните сектори на икономиката: строителство (26%), сделки с недвижими имоти (23%), търговия (12%) и производство (11%) ). Кредитният портфейл демонстрира значителна концентрация върху най-големите кредитополучатели на банката: двама от тях представляват 37,2% от общия кредитен портфейл, минус провизиите за обезценка. Заслужава да се отбележи също, че към 1 юли 2017 г. максималният лимит на риска на кредитополучател или група свързани кредитополучатели (N6) е 20,4% с максимум 25%, което показва високо нивоконцентрация кредитен рискбуркан. Кредитният портфейл е предимно дългосрочен: делът на кредитите, отпуснати за срок над една година, е 53% от портфейла.
Портфейлът от ценни книжа - 160,1 милиона рубли, е нараснал с 31,6% от началото на 2017 г. Портфейлът е изцяло представен от инвестиции в облигации, които от своя страна се разпределят между корпоративни облигации на руски емитенти и OFZ. Трябва да се отбележи, че в периода от януари до юли 2017 г. кредитната институция формира облигационен резерв на обща стойност около 52,5 милиона рубли. Оборотът на портфейла е незначителен, от началото на текущата година той намалява и към датата на отчета възлиза на около 1,6 милиона рубли.
На междубанковия кредитен пазар банката действа изключително като нетен кредитор, като предоставя излишна ликвидност в руски банки, главно за срок до 30 дни. Оборотът на пласментите е висок - 6-8 милиарда рубли на месец. На пазара на валутни сделки банката показва слаба активност, оборотът през разглеждания период не надвишава 80 милиона рубли.
В края на 2016 г. загубата на кредитната институция възлиза на 45,01 милиона рубли по RAS (печалба за 2015 г. - 29,5 милиона рубли). За седемте месеца на 2017 г. банката претърпя нетна загуба от 18,2 милиона рубли.
Борд на директорите:Анатолий Борисов (председател), Игор Дворкин, Александър Кузнецов, Ринат Насиров, Владимир Федоров, Александър Хайлис, Игор Чаус.
Ръководен орган:Герман Павликов (председател), Ксения Милованова, Олга Соловьева (главен счетоводител).
АД "Нова Индустриална Банка" е малка моноофисна капиталова банка по отношение на активите. Основни направления на дейност - обслужване и кредитиране на корпоративни клиенти, извършване на операции на междубанковия пазар. Основните източници на финансиране са както средствата на предприятията и организациите, така и собствения капитал. Бенефициенти на банката са група физически лица, в която мажоритарни акционери са Равия и Ринат Насиров (роднини), съвместно контролиращи 80,47%. Банката не е член на системата за задължително застраховане на влоговете на физически лица.
Банката е създадена през 1990 г. като затворено акционерно дружество под името Шекснински. През 2003 г. кредитната институция променя името си на Нова Индустриална Банка CJSC. През август 2016 г. правната форма е променена на АД. Кредитната организация не е член на системата за задължително застраховане на депозитите на физически лица. През май 2014 г. банката беше подведена административно под отговорност за неспазване на изискванията, предвидени в част 1 на член 15.27 от Кодекса за административните нарушения на Руската федерация, в резултат на което кредитната институция получи предупреждение. Освен това през април 2017 г. ръководителят на кредитна институция беше замесен по едноименната статия. Топ мениджърът получи предупреждение.
Бенефициентите на банката са член на борда на директорите Ринат Насиров и Равия Насирова (роднини), които заедно контролират 80,47% от акциите, Валентина Сенина (8,20%), членове на борда на директорите Александър Кузнецов (4,39%) и Александър Хайлис (3,66 %), Маргарита Маламуд (2,28 %). Миноритарните акционери представляват 1,00%.
Банката работи чрез един офис, разположен в Москва. Броят на служителите към 1 януари 2017 г. е 50 души. Кредитната институция не разполага със собствена мрежа от банкомати и терминали.
Банката предлага на физически лица следните услуги и продукти: сетълмент и касови услуги, касови операции, парични преводи без откриване на сметка (Western Union, Contact, UNIStream), сделки с ценни книжа, инвестиционни и възпоменателни монети, отдаване под наем на банкови сейфове, потребителско кредитиране, депозити.
Юридическите лица имат достъп до сетълмент и касово обслужване, операции с ценни книжа, валутни операции и валутен контрол, сейфове, конверсионни операции, дистанционни банкови услуги, кредитиране, инкасо, депозити и сметки. Основата на средствата на юридическите лица се формират от средствата на строителни фирми и търговски предприятия.
От началото на 2017 г. нетните активи на кредитната институция са намалели със 107 милиона рубли (-8,7%), възлизайки на 1,1 милиарда рубли към 1 август. Основната причина за намаляването на пасивната част на баланса беше изтичането на средства по сетълмент сметки на юридически лица (-122,1 милиона рубли), както и намаляването на собствения капитал (-28,1 милиона рубли). При активите се наблюдава намаление на размера на кредитния портфейл (-143,2 милиона рубли), както и на високоликвидните средства (-22,2 милиона рубли) и други активи (-4 милиона рубли). В същото време се наблюдава увеличение на инвестициите в ценни книжа (+38,5 милиона рубли) и в портфейла от заеми, предоставени на руски банки (+25 милиона рубли).
Източници на финансиране към отчетната дата са в равни дялове средствата по сетълмент сметки на юридически лица (27.9%) и собствен капитал (27.4%). От началото на 2017 г. обемът на капитала е намалял с 8,3%, в резултат на което той практически е настигнал минималната допустима стойност на показателя на собствения капитал, установен от регулаторните документи на Централната банка на Руската федерация, в размер на до 308,7 милиона рубли към отчетната дата. В същото време коефициентът на капиталова адекватност H1.0 се постига със значителен марж: към 1 август 2017 г. той възлиза на 40,18%. Банката не привлича средства от физически лица. Клиентската база на банката е малка, но умерено активна. Оборотите по сетълмент сметки на клиенти са в диапазона от 1,4-2,2 милиарда рубли на месец.
Основата на нетните активи на кредитната институция е кредитният портфейл (40,9%). Други 32,4% - заеми на руски банки, 14,2% - инвестиции в портфейл от ценни книжа, 9,7% - високоликвидни активи, 2,4% - други активи.
От началото на 2017 г. кредитният портфейл е намалял с почти една четвърт, възлизайки на 461,3 милиона рубли към 1 август 2017 г. Намалението е при корпоративното кредитиране, което намалява с 27.7%, докато портфейлът на дребно показва ръст от 5.6%. Обемът на просрочените задължения нараства с почти една четвърт, във връзка с което делът на просрочените кредити в целия кредитен портфейл нараства от 10.9% на 17.8% към отчетната дата. В същото време има доста висок дял на резервациите по кредити, който е 59,9% към 1 август 2017 г. (нараства в динамика: 49,5% към 1 януари 2017 г.), което от своя страна показва бедните финансово състояние на значителна част от кредитополучателите буркан. Обезпечеността на кредитите с обезпечение исторически е на много ниско ниво - 1,8% (2,6% в началото на периода). Според междинната отчетност по МСФО за първото полугодие на 2017 г. основният обем на заемите пада върху следните сектори на икономиката: строителство (26%), сделки с недвижими имоти (23%), търговия (12%) и производство (11%) ). Кредитният портфейл демонстрира значителна концентрация върху най-големите кредитополучатели на банката: двама от тях представляват 37,2% от общия кредитен портфейл, минус провизиите за обезценка. Заслужава да се отбележи също, че към 1 юли 2017 г. максималният лимит на риска на кредитополучател или група свързани кредитополучатели (N6) е 20,4%, като максимумът е 25%, което показва високо ниво на концентрация на кредитния риск на банката . Кредитният портфейл е предимно дългосрочен: делът на кредитите, отпуснати за срок над една година, е 53% от портфейла.
Портфейлът от ценни книжа - 160,1 милиона рубли, е нараснал с 31,6% от началото на 2017 г. Портфейлът е изцяло представен от инвестиции в облигации, които от своя страна се разпределят между корпоративни облигации на руски емитенти и OFZ. Трябва да се отбележи, че в периода от януари до юли 2017 г. кредитната институция формира облигационен резерв на обща стойност около 52,5 милиона рубли. Оборотът на портфейла е незначителен, от началото на текущата година той намалява и към датата на отчета възлиза на около 1,6 милиона рубли.
На междубанковия кредитен пазар банката действа изключително като нетен кредитор, като предоставя излишна ликвидност в руски банки, главно за срок до 30 дни. Оборотът на пласментите е висок - 6-8 милиарда рубли на месец. На пазара на валутни сделки банката показва слаба активност, оборотът през разглеждания период не надвишава 80 милиона рубли.
В края на 2016 г. загубата на кредитната институция възлиза на 45,01 милиона рубли по RAS (печалба за 2015 г. - 29,5 милиона рубли). За седемте месеца на 2017 г. банката претърпя нетна загуба от 18,2 милиона рубли.
Борд на директорите:Анатолий Борисов (председател), Игор Дворкин, Александър Кузнецов, Ринат Насиров, Владимир Федоров, Александър Хайлис, Игор Чаус.
Ръководен орган:Герман Павликов (председател), Ксения Милованова, Олга Соловьева (главен счетоводител).
Закрито акционерно дружество "Нова Индустриална Банка"
Относно отнемането на лиценза за банкова дейност от банката "Нова Индустриална Банка" и назначаването на временна администрация
Със заповед № ОД-2023 от 3 август 2018 г. Банката на Русия отне лиценза за банкова дейност на кредитната институция Акционерно дружество Нова Индустриална Банка АД Нова Индустриална Банка (регистрационен № 930, Москва) в сила от 3 август 2018 г. Според финансовите отчети към 1 юли 2018 г. кредитната институция заема 441 място в банковата система по активи Руска федерация. АД "Нова Индустриална Банка" не е член на системата за гарантиране на депозитите.
Проблеми в дейността на Нова Индустриална Банка АД възникнаха поради използването на рисков бизнес модел, което доведе до образуването на значително количество нискокачествени активи в баланса на кредитната институция. В същото време банката извършваше „схемни“ операции с участието на собственици, чиято цел беше да прикрие реалното финансово състояние, като официално спазваше пруденциалните стандарти на дейност, установени от Банката на Русия. В дейността на Нова индустриална банка АД бяха установени и нарушения на изискванията на разпоредбите на Банката на Русия в областта на борбата с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма. Освен това кредитната институция участваше активно в съмнителни транзитни операции.
Банката на Русия многократно (3 пъти през последните 12 месеца) прилага надзорни мерки срещу JSC New Industrial Bank.
Мениджърите и собствениците на банката не взеха ефективни мерки за спиране на извършването на съмнителни и схемни сделки и нормализиране на дейността й. При тези обстоятелства Банката на Русия реши да отнеме банковия лиценз на New Industrial Bank JSC.
Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването на кредитната институция на федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и на разпоредбите на Банката на Русия, повторни нарушения в рамките на една година на изискванията на разпоредбите на Банката на Русия, издадена в съответствие с Федералния закон „За противодействие на легализирането (изпирането) на приходи от престъпления и финансирането на тероризма“, като се вземе предвид повторното прилагане в рамките на една година от мерките, предвидени от Федералния закон „ За Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия)”.
В съответствие със заповед на Банката на Русия № OD-2024 от 3 август 2018 г. в JSC New Industrial Bank е назначена временна администрация за срок на валидност до назначаването в съответствие с Федералния закон „За несъстоятелността (несъстоятелността). )" на синдик или назначаване в съответствие с член 23.1 от Федералния закон "За банките и банковата дейност" на ликвидатора. Правомощията на изпълнителните органи на кредитната институция са спрени в съответствие с федералните закони.
Закрито акционерно дружество "Нова Индустриална Банка" е създадено през 1990г. Оттогава Банката е преминала през различни етапи на своето развитие. Банката работи под сегашното си име от 2003 г. Притежава лиценз от Банката на Русия за банкови операции със средства в рубли и чуждестранна валута № 930, както и лицензи на професионален участник на пазара на ценни книжа за дилърска дейност № 077-12650-010000 от 29 октомври 2009 г. и за посредническа дейност No 077 -12647-100000 от 29.10.2009г., изх. Федерална службаза финансовите пазари (FFMS на Русия).
ЗАО "Нова Индустриална Банка" е динамично развиваща се кредитна институция от универсален тип. Приоритетно направление в дейността на Банката е комплексното обслужване на корпоративни клиенти, работещи в различни сектори на икономиката и сектора на услугите. Всички категории наши партньори получават максимално съдействие при изпълнението на своите планове и програми на индивидуална основа. Тарифите на Банката са сред най-конкурентните сред московските кредитни институции и са ориентирани към интересите на най-широк кръг клиенти.
В своето развитие Банката последователно изпълнява както дългосрочни програми, така и краткосрочни задачи. Сред последните - разширяване на списъка с предоставяни услуги, увеличаване на уставния капитал, откриване на допълнителни офиси, оптимизиране на управленската структура с цел подобряване на качеството на обслужването на клиентите. Въз основа на плановете за развитие на кредитната институция, нейните акционери последователно провеждат политика за увеличаване на уставния капитал на Банката. След пласирането на следващата емисия ценни книжа, уставният капитал на банката възлизаше на 250 милиона рубли.
Банката не работи с лицаи не е включена в системата за гарантиране на депозитите.
