Основана през 1993 г., Absolut Bank днес е една от най-клиентски ориентираните и модерни финансови организации в страната. Цялата гама от банкови продукти и услуги отговаря напълно на международните стандарти. В допълнение, специален център за поддръжка ви позволява да обслужвате клиенти денонощно, за да предоставите необходимата информация и помощ по отношение на всички банкови услуги.
Основната функционалност на услугата за поддръжка на Absolut Bank
Свързвайки се с консултантите на контактния център по всеки удобен начин, клиентите на банката могат:
- Получавате необходимата информация за всички предлагани от банката продукти и услуги;
- Проверете текущия баланс на вашата карта или сметка, както и разберете за последните преводи на средства;
- Разберете точния размер на остатъка от дълга по кредита и датата на последното погасяване;
- Подайте заявление за максимален възможен размер на кредита;
- Блокирайте банкова карта, ако е изгубена или открадната;
- Получете подробна информация за размера на депозита и натрупаната лихва;
- Получете съвет по въпроси на самообслужването в онлайн банкирането;
- Разберете работното време и адресите на клонове или банкомати;
- Изпратете запитване относно качеството на обслужване на клиенти от банкови служители.
Как да се свържете със службата за поддръжка на Absolut Bank
Абсолют Банк е регистрирана през април 1993 г. Основни собственици дълго време бяха московските предприемачи Александър Светаков, Глеб Галин и Андрей Трусков*.
Международната финансова корпорация (IFC, инвестиционният клон на Световната банка) стана акционер на Absolut през декември 2005 г., закупувайки дял от 7,51% за 10 милиона долара. През април 2007 г. 92,5% от акциите на банката бяха придобити от белгиец финансова група KBC с капитал 3,8-4,1 (1 милиард долара). Тази сделка все още е едно от най-скъпите сливания и придобивания за руския банков пазар.
Впоследствие KBC Group получи пълен контрол над Absolut Bank. В края на 2012 г. групата, следвайки инструкциите на Европейската централна банка, започна отдавна планирана сделка за продажбата на Absolut Bank, която беше затворена през май 2013 г. след споразумение с Банката на Русия. Според предварително обявените условия на сделката, компаниите, свързани с Благосостояние, трябваше не само да платят 300 милиона евро за акциите на Absolut Bank, но и да й осигурят финансиране от 700 милиона евро (около 28 милиарда рубли).
През есента на 2013 г. стана известно за планираната сделка за сливане на KIT Finance Bank (контролен пакет от акции също принадлежи на NPF Blagosostoyanie) към Absolut Bank. Официалната процедура по сливане стартира в началото на 2014 г., а до края на април същата година сделката беше приключена. На 18 април 2014 г. обединената банка започва да работи под марката Absolut. Контролът върху обединената банка JSCB Absolut Bank (OJSC) беше запазен от NPF Blagosostoyanie. По време на процеса на реорганизация беше извършена допълнителна емисия от 69 705 428 обикновени акции на банката с номинална стойност 10 рубли всяка. По този начин уставният капитал на Absolut Bank беше увеличен от 2455 милиона рубли на 3152 милиона рубли. Акциите са пласирани чрез конвертиране в тях на обикновени поименни бездокументарни акции на Инвестиционна банка КИТ Финанс.
През април 2015 г. бордът на директорите на DIA одобри молбата на банката за получаване на 6 милиарда рубли чрез механизма OFZ. През юли 2015 г. банката получи OFZ в размер на 6 милиарда рубли, като по този начин увеличи капитала си от втори ред, изчислен в съответствие с изискванията на Централната банка на Руската федерация и Базелския комитет. Получените средства бяха използвани за разширяване на кредитирането на корпоративни кредитополучатели и ипотеки.
От декември 2015 г. Absolut Bank участва в процеса на рехабилитация на PJSC Baltinvestbank. Като част от тези дейности DIA предостави на банката заем в размер на 11 милиарда рубли при 0,51% годишно за период от десет години.
В момента НПФ Благосостояние чрез своите дъщерни дружества и зависими структури (ПАО United Credit Systems, АО UK Trinfico, АО UK TFG, ЗАО Лидер и др.) контролира над 90% от акциите в капитала на Абсолют Банк.
Централният офис на кредитната институция се намира в Москва. Мрежата от клонове на банката включва 29 допълнителни офиса и 30 оперативни офиса, разположени в Санкт Петербург, Челябинск, Перм, Тюмен, Уфа, Екатеринбург, Самара, Казан, Нижни Новгород, Ростов на Дон, Краснодар, Новосибирск, Омск, Кемерово, Магнитогорск, Стерлитамак, Толиати и други градове. На разположение на клиентите са над сто банкомата. Според годишния отчет за 2017 г. средносписъчният брой на банковия персонал надхвърля 2 хиляди души.
В разяснителната информация към финансовия отчет за деветте месеца на 2017 г. банката отбелязва, че е фокусирана върху обслужването на средния бизнес, неговите собственици и служители, както и заможни частни клиенти. Услугите на кредитна институция за корпоративен бизнес са представени от услуги за парични разплащания, кредитиране, дистанционно обслужване, еквайринг, корпоративни карти и проекти за заплати, събиране, преобразуващи операции, търговско и проектно финансиране, лизинг и факторинг, програми за кредитиране на МСП банка, банкова поддръжкадоговори, издаване на гаранции и акредитиви, пласиране на средства, инвестиционни услуги. На физически лица (включително чрез линията на Baltinvestbank PJSC) се предлагат парични заеми, ипотеки (включително с държавна подкрепа), депозити и инвестиционни услуги, банкови карти (Visa), плащания и парични преводи.
Според годишния отчет на банката за 2017 г. общият брой на клиентите на кредитната институция в корпоративния бизнес към края на годината е 27,5 хил., в бизнеса на дребно - 197,9 хил. клиенти, в блока за частно банкиране - 2,3 хил. клиенти . Според отчетите по МСФО за първата половина на 2018 г. портфейлът от корпоративни заеми е доминиран от предприятия, работещи в индустрии като производство (26,6%), строителство (23,8%), търговия (20,8%) и финансови услуги (18,6%) .
Сред най-големите клиенти в корпоративния кредитен портфейл банката в годишния си отчет за 2016 г. подчерта YuG Energo, групата от компании Metafrax, LSR, Ladoga, Kortros, Vesper, Konar, OCS, PGK, Mosgiprotrans, Rusal ", "Slavneft" , "TEK Mosenergo", "Samaratransneft-Terminal", "Neftegazindustriya", "Antipinsky Oil Refinery", "Seryozha", "Asteros", както и KNGK, ChelPipe, PJSC "MTS". Absolut Bank продължава да разширява сътрудничеството си с АО "Руски железници" и неговите дъщерни дружества и филиали. По-специално, през 2016 г. ФГК АД започна да поставя временно свободни средства за срочни инструменти в банката. Приоритетните области на работа на банката в партньорство с Руските железници са факторинг на доставчици и изпълнители на АО "Руски железници", предоставяне на дъщерни дружества и филиали на АО "Руски железници" на лизингови продукти чрез лизингова компания. Банката също така си сътрудничи с дъщерни и зависими дружества на АО "Руски железници" като АО "Логистика на руските железници", АО "Търговска къща Руски железници", АО "ТрансКонтейнер", АО "ТрансТелеКом", АО "ЕЛТЕЗА", ООД "ОРЦВ", Център за корпоративно управление на крайградския комплекс на АО "Руски" Железници, JSC NIIAS и др. Освен това Absolut Bank си сътрудничи постоянно с най-големите частни железопътни оператори. Сред корпоративните клиенти на уебсайта на банката са Държавното унитарно предприятие MO Mosoblgaz, веригата магазини Starik Hottabych, Групата от компании Carlo Pasolini, Независимото бюро за ипотечно кредитиране LLC, Borsky Pipe Plant OJSC, Renaissance Insurance Company и “Рив Гош”, “Белая дача”, “Кредитен и финансов консултант” и др.
Обемът на нетните активи на кредитната институция е намалял от началото на годината с 1,6% (или 4,3 милиарда рубли), възлизайки на 273,2 милиарда рубли към 01.02.2019 г.
Намаляването на валутата на баланса се дължи основно на изтичането на средства, набрани на междубанковия кредитен пазар, което доведе до намаляване на ресурсната база на банката. В активната част на баланса основно намаление засяга позициите в общия кредитен портфейл и издадените междубанкови заеми.
Структурата на пасивите на кредитната институция е задоволително диверсифицирана по източници на привличане и е силно зависима от средства от физически лица, чийто дял към отчетната дата възлиза на 38,1% от общите нетни пасиви на кредитната институция. През отчетния период структурата на пасивите претърпя следните промени:
Делът на привлечените средства от физически лица в пасивите намалява от 38,2% на 38,1%, докато номиналният им обем намалява с 1,9 милиарда рубли;
Дял на събраните средства юридически лицав пасивите се увеличи от 31,1% на 32,3%, докато номиналният им обем се увеличи с 1,9 милиарда рубли;
Делът на набраните средства от банките в пасивите намалява от 2,7% на 1,7%, докато номиналният им обем намалява с 3,1 милиарда рубли;
Делът на собствените емитирани ценни книжа в пасивите намалява от 2,5% на 2,4%, докато номиналният им обем намалява с 242,6 милиона рубли.
Обемът на собствените средства на кредитната институция към 1 февруари 2019 г. възлиза на 26,9 милиарда рубли, като от началото на годината тази цифра е намаляла с 1% (или 265,2 милиона рубли). Дяловете на собствените и привлечените средства към отчетната дата са съответно 9.8% и 90.2%. Заслужава да се отбележи, че капиталът включва подчинен дълг, чиято остатъчна стойност към отчетната дата е 8,8 милиарда рубли. Коефициентът на адекватност на собствения капитал (N1.0) към отчетната дата е изпълнен с резерв в размер на 12.03% (при минимум 8%).
Основният обем на активите на кредитната институция се пада на позицията кредитен портфейл, която към отчетната дата формира 46,1% от нетните активи. Дяловете на активите, генериращи лихвен доход, и другите активи към 01.02.2019 г. са съответно 79,5% и 20,5%.
През отчетния период структурата на активите претърпя следните промени:
Делът на инвестициите в общия кредитен портфейл намалява от 48% на 46,1%, докато номиналният им обем намалява със 7,2 милиарда рубли;
Делът на инвестициите в портфейла от ценни книжа се увеличи от 10,3% на 10,5%, докато номиналният им обем се увеличи с 262,8 милиона рубли;
Делът на издадените междубанкови заеми намалява от 23,6% на 22,9%, докато номиналният им обем намалява с 2,9 милиарда рубли;
Делът на високоликвидните активи се увеличи от 3,6% на 6,3%, докато номиналният им обем се увеличи със 7,2 милиарда рубли;
Делът на другите активи намалява от 10% на 9,5%, докато номиналният им обем намалява с 2 милиарда рубли.
Към отчетната дата общият кредитен портфейл на финансовата институция е 125,9 милиарда рубли. От началото на годината обемът му е намалял със 7,2 милиарда рубли (или 5,4%). Основен дял в кредитния портфейл заемат предоставените кредити лица, - 65,1%. Кредитният портфейл е предимно дългосрочен: делът на кредитите за срок над една година е 84,4%. През анализирания период нивото на просрочения дълг в общия портфейл нараства от 6,4% на 8,2%. В същото време нивото на резерва за кредитния портфейл е 13,5%, което покрива изцяло размера на просрочения дълг. Стойността на имуществото, заложено като обезпечение по кредити, е 99,3 милиарда рубли (78,9% от кредитния портфейл).
На междубанковия пазар кредитната институция работи и в двете посоки. Обемът на отпуснатите средства към 01.02.2019 г. е 62,4 милиарда рубли. Обемът на набраните средства към 1 февруари 2019 г. е 4,8 милиарда рубли. На валутния пазар финансовата институция е много активна, оборотът на транзакциите за конвертиране се основава на резултатите миналия месецса на ниво от 668,7 милиарда рубли.
Според отчетните данни на RAS, в края на 2018 г. кредитната институция е получила загуба от 8,2 милиарда рубли. Въз основа на резултатите от първия месец на 2019 г. кредитната институция показва печалба от 4,1 милиарда рубли.
Борд на директорите:Анатолий Милюков (председател), Андрей Голиков, Вартан Диланян, Константин Люлчев, Татяна Ушкова, Инга Царенкова, Константин Черкасов, Виктор Шендрик.
Ръководен орган:Татяна Ушкова (председател), Андрей Богуславски, Наталия Капинос, Владислав Полтавски, Анатолий Фогелгесанг, Александър Чухланцев.
* След промени в акционерната структура, настъпили в началото на 2007 г., делът на Александър Светаков нараства до 51,58% от акциите. Дял от 40,91% е собственост на Глеб Галин, Андрей Трусков, старши заместник-председател Михаил Сердцев и изпълнителен директор на групата Absolut Андрей Косолапов.
Аналитичен център Banki.ru
